瑞士 · VQF数字货币牌照

瑞士政府在2017年，为金融科技Fintech公司，包括数字货币交易商、区块链技术商在内的行业，制定一个法律框架。新规已经在2017年7月5日通过，并在8月已经生效。在已经推出的计划中，瑞士政府建立一个数字货币监管“沙箱”，旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。计划规定不到100万瑞士法郎(约合100万美元)的公司“将免于授权”，联邦委员会说。委员会明确表示，这些公司的客户资金不会被纳入国家的存款保护规定中。瑞士数字货币牌照的优势瑞士的金融政策遵循的是一个监管下放，自下而上的方式。对于数字货币的交易商来说，瑞士的监管环境最适合这种自下而上推动的创新金融科技技术以及区块链技术的公司在瑞士建立并运营。

瑞士VQF成立于1998年，是国际金融中心瑞士历史最悠久，规模最大的跨行业自律组织（Self-Regulatory Organisation SRO）。总部位于瑞士中部城市楚格，VQF最初是作为楚格金融中心的质量保证组织建立的，自成立以来一直根据瑞士反洗钱法案（AMLA）担任 FINMA（瑞 士 金 融 市 场 监 督 管 理 局，SwissFinancialMarkets Supervisory Authority，简称 FINMA） 认可的官方自律组织（SRO）的职能。在保护和加强金融中介机构及其投资者的利益上，VQF一直都发挥着重要的作用。VQF的成员多数来自私营的金融中介机构，如独立资产管理公司，受托人，律师，信托公司，集体资本投资计划提供者等。对获得牌照的成员，VQF将进行定期审计，对有关“反洗钱法”的事项进行培训，并代表其在立法和政治领域的利益。

目前已经拿到瑞士VQF牌照的数字货币交易所平台有bibox和大币网，2020年6月抹茶MXC交易所也相继获得瑞士VQF牌照。

拥有该牌照意味着公司可从事数字资产的相关交易，对于开拓欧洲业务，丰富全球化布局，有着重要的意义。

（1）公司在发展过程中获得国际金融体系认证的能力对在海外市场中占有一席之地具有重要意义。在市场一次又一次地洗牌之后，合规许可证已成为交易所金融 业务顺利发展的非常重要的环节。持有合规许可证也是实力的证明。

（2）FINMA和VQF的关系，VQF在一套法规中规定了 AMLA下的尽职调查义务，并确保附属金融中介机构遵守这些义务。此外，VQF必须使用控制措施以确保附属金融中介机构履行其义务。VQF受FINMA监管。FINMA识别并监控VQF。FINMA承认组织为VQF有规定其成员指定MLA尽职调查要求的法规，监控相关金融中介机构 对这些规定的遵守情况，提供无缺陷的业务活动保证，并确保受控制的人员和审 计公司满足保证，独立性和专业资格的要求，确保受托控制的审计公司和高级审 计师满足AMLA中定义的批准要求。FINMA 可以在VQF上进行现场检查，也可以 将检查委托给它指定的审计公司VQF必须向 FINMA 报告组织变更。如果VQF不再满足认可要求，FINMA可以在发出事先警告后再次撤回认可。在FINMA认可的 自我监管组织名单中，VQF常年霸占榜首，含金量可见一斑 ；

（3）低税收和友好的监管环境 ；

（4）友好宽松的政府商业环境；

（5）支持创业企业的经济环境，以及拥有全球的服务企业 ；

（6）根据世界经济论坛的报告，瑞士的全球竞争力及生产力排名全球第一 ；

（7）完善的基础设施和教育世界领先的研究机构 ；

（8）富有远见的企业和世界数字货币及区块链的先锋 ；

（9）深厚的资金池企业人脉 ；

（10）隐私保护的深层文化、保密和法律确定性。

（1）公司可以为数字货币交易，OTC法币和数字钱包等提供服务开设出入金瑞士通道

（2）进行信贷交易（与消费贷款或抵押贷款，保理业务，商业融资或融资租赁有关）；

（3）提供与支付交易有关的服务，以他人的名义进行电子转账，或发行或管理付款方式，例如信用卡和旅行支票；

（4）以客户自己的名义进行交易，或进行货币，货币市场工具，外汇，贵金属，商品，证券（股票，股票，价值权）及其衍生品的交易；

（5）资产管理；

（6）持有证券或管理证券；

（7）提供投资建议；

（8）数字基金支持。

需要满足以下条件：

（1）成立瑞士公司，公司的注册类别为 SA/AG/PLC；

（2）瑞士公司要有瑞士本地居民作为挂名董事 ；

（3） 提供10万瑞士法郎的资产保证金（注册资金），其中5万瑞士法郎，需要在注册公司时冻结，公司完成注册后解冻。公司需要保持最低5万瑞士法郎的保证金在公司账户（实缴资本） ；

（4） 需要有实际办公地址，有桌椅，需要当地雇佣合格的员工。

VQF牌照申请流程如下：

（1）成立瑞士公司：准备清单所需的信息。

（2）开设瑞士公司帐户：在注册瑞士公司后，该公司需要开设瑞士银行帐户。

（3）租用瑞士的办公室：拥有瑞士的银行帐户后，您就可以开始在瑞士租用办公室。

（4） 雇用瑞士雇员：申请数字货币许可证的重要步骤是雇用合格的瑞士雇员并立即雇用雇员。

（5） 提交申请材料：在准备好公司成立的基本条件后，将所有预审材料提交给瑞士金融管理局FINMA，该文件将由FINMA进行审查。

办理周期：2个月左右