离岸账户 | TBC BANK，格鲁吉亚**的商业银行

（图源|网络）

格鲁吉亚位于亚欧交界处，被称为“东欧瑞士”。首都是第比利斯，国家官方语言为格鲁吉亚语，第二语言为英语。国家经济环境稳定，金融体系成熟独立，银行业发达，在欧洲地区备受瞩目。

格鲁吉亚实行自由贸易政策，国家经济自由度很高，全球排名第16位，排名甚至位于马来西亚，韩国，日本，德国之前。格鲁吉亚为经合组织(OECD)白名单国家，是国际商务人士和高净资产人士境外开户的首选地。

（图源|TBC BANK官网）

格鲁吉亚的**大行TBC BANK，TBC 的全称叫 Tbilisi Business Centre，是格鲁吉亚**的商业银行，曾22次被评为“格鲁吉亚**商业银行”。由于其快速灵活的货币转账，德意志银行将TBC银行评为“**银行”，并授予STP**奖。

TBC 作为整个格鲁吉亚银行系统的***，为客户提供一整套的高级零售银行业务，并且，持有这些服务的成本会远低于欧盟以及独联体（CIS）国家。

格鲁吉亚TBC银行 · 账户优势

1）格鲁吉亚优势

① 无外汇管制

② 信息安全保密

非CRS国家，税务信息无交换。意味着你在格鲁吉亚银行的信息，比如当前资产多少，投资类型等这类敏感信息，是不会交换到你所在的税务所在国的。并且，格鲁吉亚加入了 FACTA，因此，美国税务居民，或者绿卡持有者这类，是可以在格鲁吉亚开户的。

③  拥有IBAN的多币种账户

USD、EUR、GBP 以及官方的 GEL，应有尽有，格鲁吉亚的官方货币叫拉里 Lari，也就是 GEL，1 美金大概是 3.3 拉里。

④ 虚拟货币、加密货币的天堂

格鲁吉亚官方，注意是官方，是认可虚拟货币交易的，也是为数不多的，虚拟币友好型国家。

如果你想设立矿场？那选择格鲁吉亚太适合不过了！除了优秀的自然条件，最重要的是官方支持比特币的业务，你想在当地建立交易所，挖矿，跟当地的银行直接往来虚拟币，你想到的它都可。

2）格鲁吉亚 TBC 银行账户优势

① 账户安全性高

对于安全问题，TBC 做的非常的完善，运用了目前主流成熟的技术来实现。

② APP成熟，操作非常方便

通过App转账，甚至比 Web 方式更加的方便，支持电话转账、本地转账、SWIFT 电汇，以及欧洲当地的 IBAN 转账

③ 优秀的网上银行服务

TBC银行拥有优秀的网上银行服务，对于定期存款，优质客户可以获得高达10% 的利率。

③ 提供高级零售银行业务

TBC 作为整个格鲁吉亚银行系统的***，为客户提供一整套的高级零售银行业务，并且，持有这些服务的成本会远低于欧盟以及独联体（CIS）国家。

④ 开户流程简单

无需提供地址证明，就可以快递获得一个账户，目前绝大多数的银行在开户的时候，都需要客户提供地址证明，水电煤气账单或者信用卡账单等资料，但是在格鲁吉亚的银行没有此类的文件要求。

对于无法去现场 TBC 开户的客户，我们提供一整套的开户服务，包括前期的 KYC 审核、POA 海牙认证等。

格鲁吉亚TBC银行 · 开户详情

护照复印件、申请表格、POA 即可

律师远程见证

TBC Bank 银行远程开户流程：

① 通过 POA 律师授权，实现全程远程 TBC 银行开户：

② 客户线上递交 KYC 文件，基本的证件即可，目前无需提供资金来源证明等额外的文件

③ 递交至格鲁吉亚 TBC 银行进行初审，通过之后，确定符合开户资质后，跟我司签署电子合作协议（全程网上完成，不需要快递）

④ 客户付款

⑤ 收到款项后，进行律师 POA 操作，收到全套原件后，会在 1-2 周左右下户

4-5周左右下户

小界课堂：什么是POA?

POA：律师授权书（ Power of Attorney，POA）

意思就是：授权人，通过律师见证，委托他人代为签署文件或者办理某个事情。

授权人，就是开户的客户；

被授权人，就是有资质的律师 Attorney；

PoA 就是一份文档，里面会写明，本人，也就是开户人，授权比如叫小界的律师，去替代我，在格鲁吉亚开一个 TBC 的银行账户。

PoA 在国外很常见，尤其是涉及到房地产买卖，或者银行业务的时候，跟 reference letter 类似，在内地不是很常见。

如何证明律师见证盖的章是真的章？在内地的这份 PoA 如何在格鲁吉亚当地还有法律效应，这里面就要涉及到海牙认证。

而内地是没有加入海牙组织的，但是香港加入了，因此通常都是将客户签字的 PoA 以及护照复印件送到香港当地的律师事务所做律师公证，作为之后，再送到香港高等法院加签，证明这个律师盖的章有效，这就是整个海牙认证的过程了，香港那边结束后，将原件快递到格鲁吉亚，就可以让格鲁吉亚的律师拿着这份原件去开户了。

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