离岸账户 | 小国护照可直接开立香港银行账户啦!

小国护照可直接开立香港账户

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小国护照 | 香港账户 | 在线开户 | 高效快捷

近年来,超高净值人群日渐增长,拥有第二公民身份的高净值人群比例也全面增加。

一方面高净值人群对海外资产配置的意识愈加明晰,另一方面,他们也清晰的认识到一本含金量高的护照拥有着诸多不容小觑的优势。

2018年CRS的到来,高净值人士的海外资产即将进入“裸奔”状态,而第二本护照能给资产一个身份拥有第二本护照,不仅可以将资产在全球进行规划配置,还能合理避免各类税务问题导致的损失

拥有两本护照,也可以说开启了资产全球化配置的大门,可享受在银行开户和投资上的更多隐私,最大化的做资产保护。

同时也能打破全球发展和通行的壁垒,100多国的免签,再也不用担心因为签证问题而造成的时间和商机的损失。

同时小国的护照成本比较低,受众更广,相对于大国的护照也更容易获得。随着越来越多的人开始关注第二身份,小国护照的优势便渐渐显现出来了。

除了小国护照外,香港账户也是很多人的建立海外银行账户的首选。而目前,我司可通过小国护照,直接开立香港银行账户

瓦国,土耳其,格林纳达,爱尔兰,新西兰,希腊,土耳其,加拿大,瓦努阿图等均可哦~

所需资料简单,开户便捷,下户快。具体需要什么条件,一起来看看吧~


开立香港银行账户有什么优势?


为什么要开立香港银行开户?就是因为设立在香港的银行账户,具有其他地区无法比拟的优势:

1)不受外汇管制,资金可自由调拨

2)方便进行国际贸易的款项结算

3)免征利息税,存款实际收益较高

4)各种货币可自由兑换

5)账户日常操作简便

6)可开通网上银行进行交易

7)便于向国际性银行进行贸易融资

8)方便投资港股

9)进行境外资产配置


小国护照开立香港银行账户相关介绍


开户所需资料

护照

税号(小国没有可以沟通,依然可以开)

地址证明

开户周期

4-5周

开户流程

① 提供所需资料

② 资料交由我们审核是否合适

③ 付款

④ 银行在线视频见证

⑤ 律师在线认证

⑥ 下户


哪些国家不能开呢?


但是也有部分地区是不能开的哦~

护照或者地址是以下的国家都不可以

Cuba 古巴

Iran 伊朗

North Korea 北韩

Syria 叙利亚

Antigua and Barbuda 安提瓜和巴布达

Dominica 多米尼加

Saint Kitts and Nevis 圣基茨和尼维斯

Belarus 白俄罗斯

Crimea 克里米亚自治共和国

Sevastopol 塞瓦斯托波尔


开户后,如何维护账户的稳定性?


哪些行为会导致账号被封?

1)涉黑洗钱账户  

在2019年底,中国内地及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息,同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度,各大银行纷纷响应开展尽职调查,提高离岸账户开立门槛,并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

2)账户涉及敏感地区操作

收款之前要一定要与客户将收款的详情搞清楚。这个问题上,有些朋友在不知情的情况下,就会触犯了银行的红线。

3)被列为“僵尸账户”

如果香港公司银行账户开立成功,但并不经常使用,甚至长时间未使用,那么这样的香港银行账户则会被香港银行认定为“僵尸账户”,则有很大几率被关闭。

4)没有按照要求进行香港银行账户的更新工作

香港银行将每年的资料更新工作作为对老客户风险管控的重要手段,通常需要客户提供相应的证明文件资料,若客户不配合银行进行资料更新工作,香港银行的做法一般是限制关闭该银行账户。

如何避免账号被封?

1)用香港银行卡和其他人香港卡之间相互转账,尤其是短时间内大额转入转出,极有可能被反洗钱盯上。

2)通过国内银行账户,频繁往自己同名的香港银行账户汇款(不同银行的限制不一样。以民生为例,之前潜规则是一个月不能超过3次,现在建议一个月不超过一次)。

3)尽量避免与多家券商频繁出入金。这个目前还不是被封卡的主要原因(查多户是港交所的责任,跟银行系统风控关系不大)。

4)请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供,配合银行所有的相关调查,以免银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

5)当自己的年度5万美元购汇额度用完时,不要借用亲戚朋友的购汇额度,让他们帮忙购汇,然后发汇到自己的香港卡上,这种方式也会面临更严格的审查。

6)不能跟敏感国家有资金往来(如俄罗斯、印度等)

7)不能有大额资金快进快出(当天进账,当天或隔天全部转出)

8)不能长期不登录账户、没有流水

9)要留意银行发出的账户资料更新通知,并及时回复递交更新资料





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