什么是美国税号?SSN、EIN、ITIN分别有什么区别?点击解锁最新申请攻略!附最新申请案例!

作者:小界2020

美国税号介绍

ITIN | SSN | EIN


赵女士是一位跨境电商商家,主营亚马逊平台。

在她**次注册美国公司时因为分不清楚美国税号和社会安全号码等备受困扰,误以为需要SSN才可以开银行户而四处求人帮忙。因为只注册了公司,而没注册EIN,导致公司不能正常运营,没有ITIN也不能申请便捷的个人信用卡。

ITIN、SSN和EIN都是美国联邦税务局(IRS)颁发的标识号码。它们各自有不同的用途,今天小界就来跟大家详细介绍一下!搞清楚它们的区别!

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目录 Directory

01 ITIN-个人纳税人识别号码

02 SSN-社会安全号码

03 EIN-雇主识别号码

04 三者之间的对比



01

ITIN-个人纳税人识别号码


ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) 翻译成中文叫做“个人纳税人识别号码”,是专门为不具备获得社会安全号(SSN)资格的外国人或非居民而设立的税号。

ITIN由IRS(美国国内收入局)发放,用于处理美国税务事务。

ITIN适用对象:

非美国居民的外国人。

ITIN主要用途:

1、用于美国各类型银行开户

在美国很多大行开户,通常都是需要SSN的,但是现在部分门槛稍微亲民点的传统银行也逐步开始承认ITIN可以替代SSN作为外国人开户的条件之一。

2、信用积累,申请美国本地信用卡

和银行开户一样,美国各大信用卡发卡机构通常需要你提供SSN,但ITIN目前也在逐渐成为美国各大发卡机构衡量外国申请者资信状况的参考之一。

3、网店开立和运营

像是Amazon、eBay、TikTok、Etsy等美国知名电商平台开店,以及美国一些常见的支付通道Stripe、PayPal、Shopify等,除了使用公司EIN,往往还要求店主提供个人SSN或ITIN才能通过最终合规注册,因此对于跨境电商从业者来说,ITIN是非常重要的。

4、用于在美国居住生活

可建立居住证明;考取驾照;申请按揭贷款;获得商业贷款;投资买房;没有出生在美国但在美国居住的未成年人享受税务补贴;已婚人士和配偶联合报税,不论配偶是否在美国,都可享受已婚专有的家庭税务抵扣额。

需要申请ITIN的情况:

通常情况下,ITIN适用于那些需要报税但没有SSN的人:

1、被要求提交美国纳税申报表的非居民外国人;

2、正在提交美国纳税申报表的美国居民;

3、美国公民/外籍居民的家属或配偶;

4、非居民外国人签证持有人的家属或配偶;

5、申请税收协定优惠的非居民外国人;

6、提交美国纳税申报表或申请例外的非居民外国学生、教授或研究人员。

ITIN申请攻略:

1. 下载并填写W-7表格。你可以从美国国税局(IRS)网站上下载该表格,也可以向IRS索取实体表格。

2. 准备好所有需要的文件和证明材料。这些文件可能包括出生证明、护照、移民和非移民签证、居住证明等。具体所需文件因个人情况而异,请查看W-7表格上的说明。

3. 将填写好的W-7表格和所需文件一起邮寄至指定的地址。如果你在海外,你可以将其邮寄至美国驻当地使领馆或领事馆,并由他们转交给IRS。

4. 等待处理结果。通常情况下,处理时间为4到6周。如果你需要更快的处理时间,你可以选择使用授权代表服务,或前往IRS办公室亲自提交申请。

需要注意的是,拥有ITIN并不意味着可以在美国合法工作,也不能享受美国的社会福利,可以说ITIN的作用仅仅是用于没有SSN的个人报个税。

图 | 我司【美国税号-ITIN】申请实例

ITIN注意事项:

ITIN有效期为5年,到期前记得更新,更新步骤跟新办理差不多。

需要注意的是:ITIN过期日期都是每年的12月31日,如果拿到ITIN后,连续3年没有报税,那么税号也会过期失效。

对于我们中国人来讲,申请最多的便是ITIN。获得ITIN也是您在美国金融生活中的关键一步,无论您是跨境电商、房产投资者还是其他外国个人,它确保了您的税务合规,为您的金融活动提供了支持。

申请ITIN有很多方法,有Amazon出书、在美国注册LLC公司、在美国有400美金的自雇收入等等……

这些方法在无数人的尝试下,大多数都以失败告终。

因为很多办理条件对于内地居民来说并不现实,到头来白忙一场费时费力。

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02

SSN-社会安全号码


SSN (Social Security Number) 翻译成中文叫做“社会安全号码”,是美国公民和居民身份的**身份标识符。

SSN由社会安全管理局发放。

SSN适用对象:

美国公民和**居民

SSN主要用途:

1、用于报税和纳税申报,帮助联邦政府追踪个体的税务情况。

2、SSN与社会安全系统相关,确保合格的个体能够获得社会安全福利,如养老金、残疾金和医疗保险。

3、银行、信用卡公司和其他金融机构通常要求个体提供SSN以验证其身份,用于开设银行账户、申请信用卡、贷款和建立信用记录。

4、雇主要求员工提供SSN以便纳税和报告工资,也用于雇佣记录。

常见使用SSN的情况:

1、 F1学生签证

持有F1学生签证的留学生在美国攻读学位时通常无法立即获得SSN号码。

然而,一旦开始合法工作(比如获得实习机会或在校外打工),就需要申请SSN号码以便报税和与雇主进行身份验证。

2、H1B工作签证

持有H1B工作签证的外籍雇员通常需要有SSN号码才能开始工作。

雇主需要使用该号码进行工资报税和社保记录。

3、绿卡持有者(**居民)

拥有合法**居留权(绿卡)的个人已经获得SSN号码,并且可以在工作、纳税、社保、贷款和其他各种事务中使用。

SSN还是很重要的,被广泛应用于各个领域,用于标识个人身份和记录相关福利信息,若使用他人的SSN属于身份盗窃,将会面临严重的法律后果和刑事处罚。

SSN申请攻略:

1. 下载并填写SS-5表格。你可以从社会安全局的网站上下载该表格,或者在当地的社会安全办公室拿到实体表格。

2. 准备好所有需要的文件和证明材料。这些文件可能包括出生证明、身份证件、护照、移民和非移民签证等。具体所需文件因个人情况而异,请向当地的社会安全办公室咨询。

3. 前往最近的社会安全办公室,提交填写好的表格和所需文件。如果你已经满足了条件,通常会在两周内收到你的社会安全卡。

4. 如果你不方便亲自前往社会安全办公室,你也可以邮寄申请表格和所需文件到指定地址。处理时间约为2-3周。



03

EIN-雇主识别号码


EIN (Employer Identification Number) 翻译成中文叫做“雇主识别号码”,是一种由IRS发放的用于企业身份识别的数字编码。

如果您是自己的老板,或者想为您的公司、非营利组织或信托基金申请税务身份,那么您就需要获得EIN。

EIN适用对象:

美国公司和实体。

联邦税号具有**性,是用于识别每个公司纳税人的编号。

无论是美国境内或者境外注册的公司和实体都可以向美国国税局申请税号,同时在美国境内的银行开户和雇佣员工也会用到。

需要申请EIN的情况:

1、如果非美国公民希望在美国电子商务网站上销售产品,就需要缴纳EIN税。

2、其实,如果在美国注册公司的话,**申请税务号码。公司的业务开展会方便许多,否则,美国公司无法经营,也无法进行年度检验申报。

3、美国海外的公司和实体,如果美国国内需要申报收入,如果需要在美国国内雇佣员工,或者需要满足美国税务局的预扣要求,就需要申请EIN税号。

EIN申请攻略:

1. 登录IRS官网的EIN页面,开始在线申请过程。

2. 选择合适的选项来确定你的组织类型。如果你是个体经营者或自由职业者,则可以选择“Sole Proprietor”. 如果你注册了一个公司或有限责任公司,则需要选择相应的选项。

3. 提供所需的个人和组织信息,例如姓名、社会安全号码、地址、电话号码等。在申请过程中回答几个问题以确认你所提交的信息是正确的。

4. 在线申请将立即获得EIN,邮寄申请则需要1-2周左右的处理时间。



04

三者之间的对比


ITIN VS. SSN

本质上讲,SSN是为美国公民和被授权的非公民居民提供的,比如绿卡持有者和持有签证的学生。

ITIN是为拥有外国身份的居民准备的,这包括在美国做生意的无证外国人和非居民外国人。

在美国经营的外国实体,包括公司、合伙企业和有限责任公司,也需要ITIN。

EIN VS. SSN

EIN就像企业的SSN。对于那些单纯经营独资企业的人,他们可以在美国国税局使用他们的SSN来纳税,并开设一个商业银行账户。

如果您成立LLC公司,想要雇佣员工或想要建立商业信用,您需要获得一个EIN。

EIN VS. ITIN

EIN和ITIN之间的主要区别在于EIN用于识别企业,而ITIN是那些必须提交纳税申报表,但不允许在美国工作的人的联邦税务ID

在美国做生意,但不符合SSN资格的个人需要ITIN。





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以上就是“美国税号”的相关内容,希望对您有所帮助~

如果您有公司注册、银行开户等需求或其他的疑问,欢迎随时与我们联系,我们将有专业团队和您做具体沟通,并提供解决方案。


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